Создание финансовой пирамиды ук рф

Создание финансовой пирамиды ук рф

Владимир Путин подписал Федеральный закон «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях». Документ, автором которого является Правительство РФ, направлен на законодательное установление административной ответственности за организацию и рекламу деятельности финансовых пирамид.

Как следует из сообщения на официальном сайте Правительства РФ, впервые действия по "привлечению денежных средств и другого имущества физических лиц или юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и предоставление другой выгоды лицам, чьи денежные средства были привлечены ранее, проводятся за счёт привлечённых денежных средств и другого имущества других физических лиц или юридических лиц" названы официально финансовой пирамидой.

В кабинете министров отмечают, что такие действия будут классифицироваться как преступление или правонарушение при отсутствии у организации или лица, привлекающего средства инвестиционной или другой законной предпринимательской деятельности, направленной на получение реального дохода от привлеченных денежных средств. Чиновники уверены, что эти меры поспособствуют развитию финансового рынка, сокращению потерь денежных средств значительной части населения, а также повышению доверия граждан к финансовым инструментам.

В качестве ответственности за организацию финансовых пирамид предлагается ввести административную ответственность в виде штрафа за создание или рекламу финансовых пирамид в размере до 1 млн рублей или заработной платы за два года, при условии, что в этих действиях не будет усмотрен уголовный состав.

Кроме того, подготовлены поправки в Уголовный кодекс РФ и Уголовно процессуальный кодекс РФ, которые "развязывают руки" полиции для пресечения деятельности финансовых пирамид и возможности проведения предварительного следствия по этому поводу. До сих пор действия организаторов не попадали под уголовную ответственность, поскольку для открытия производства по статье 159 УК РФ, регламентирующей ответственность за мошеннические действия, необходимо было заявление потерпевших. А участники финансовых пирамид себя таковыми не считали и обращались за помощью, как правило, уже после того, как организаторы пирамиды прекращали свою деятельность и скрывались. Теперь может появится возможность разработки финансовых пирамид на стадии их зарождения и привлечения организаторов к ответственности еще до того, как появятся первые обманутые вкладчики.

Законом также установлена административная ответственность за распространение и тиражирование информации о финансовых пирамидах, а также за привлечение в нее новых участников. За такие действия КоАП РФ установлены штрафы в размере от 5 тысяч до 1 млн рублей, при условии отсутствия состава уголовного преступления.

Надо отметить, что этот закон назрел, как минимум, несколько лет назад, когда небезызвестный Сергей Мавроди, "отец" российских финансовых пирамид, организовал МММ-2011. Тогда финансовая пирамида обошлась многим россиянам в несколько миллиардов рублей, однако уголовных дел было возбуждено меньше десятка. Ни один из фигурантов этих дел так и не понес реального наказания. В отношении самого Сергея Мавроди было возбуждено по признакам пособничества в незаконном предпринимательстве, а вот дело о мошенничестве было открыто в отношении неустановленных лиц, создавших финансовую пирамиду «МММ-2011» по части 4 статьи 159 УК РФ только в конце 2012 года Это дело до сих пор находится в производстве Главного следственного управления ГУ МВД России по городу Москве, а сам Сергей Мавроди не стесняется заявлять о рестартах свой финансовой пирамиды.

С другой стороны, многие эксперты, и не только российские, отмечают, что к вопросу установления подобной ответственности надо подходить крайне осторожно и вдумчиво. Ведь при определенном допущении к финансовым пирамидам, говорят они, можно отнести и банки с их кредитной системой. Предпринимались такие попытки и в отношении так называемых криптовалют. В частности, в феврале этого года Банк России озвучил точку зрения, согласно которой самая популярная криптовалюта — биткоины — в глазах финансового регулятора ничем не отличается от финансовой пирамиды.

Но, хотя ЦБ РФ и предостерег от использования биткоинов, поскольку "в связи с анонимным характером деятельности по выпуску "виртуальных валют" неограниченным кругом субъектов и по их использованию для совершения операций граждане и юридические лица могут быть, в том числе непреднамеренно, вовлечены в противоправную деятельность, включая легализацию /отмывание/ доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма", но на самом деле подобное отождествление — это, что называется, натягивание совы на глобус. Ведь легального определения, что такое денежный суррогат (а именно им, согласно озвученной позиции ЦБ, и является любая криптовалюта), в России до сих пор нет. А стало быть, отнести подобную деятельность к незаконной в принципе нельзя. Не говоря уже об организации финансовых пирамид.

В итоге, Банк России вынужден был, спустя почти полтора года, заметно смягчить свою точку зрения касательно биткоинов. Причем озвучила ее уже непосредственно глава ведомства — Эльвира Набиуллина, давая интервью американскому телеканалу CNBC.

К тому же, в том, что касается особенностей деятельности финансовых пирамид, совершенно не налажиена разъяснительная работа с населением — ни властями, ни банками, ни экспертами. В результате, доверчивые российские граждане раз за разом продолжают нести тому же Мавроди и иже с ним свои сбережения (зачастую — последние). А если они еще и уговорили сделать это своих родных или друзей, то они, после вступления нового закона в силу, рискуют получить большие штрафы.

Однако, закрывать глаза на масштаб проблемы пирамид нельзя — об этом говорит и статистика, озвученная еще в апреле 2015 года. По словам первого зампреда Банка России Сергея Швецова, только за один 2014 год была пресечена деятельность 250 финансовых пирамид, в результате которой российские граждане потеряли, ни много ни мало, 2 миллиарда рублей. Поэтому, несмотря на все возможные минусы, установление уголовной ответственности действительно поможет расчистить финансовый рынок от таких непорядочных игроков и даст возможность честному бизнесу спокойно работать в этой сфере, а гражданам — сохранить свои деньги в неприкосновенности.

Финансовая пирамида УК РФ подразумевает под собой мошенничество, направленное на хищение денег большого круга людей, но определение этого понятия в Уголовном кодексе отсутствует.Уголовная ответственность за финансовые пирамиды наступает сразу после создания мошеннической схемы.Хотя в законодательстве нашего государства и многих других стран, отсутствует определение финансовой пирамиды.Судебная практика использует сложившиеся правовые механизмы для привлечения к ответственности мошенников, выкачивающих деньги рядовых граждан.

Понятие и признаки финансовых пирамид

Понятие «финансовая пирамида» подразумевает под собой организацию, осуществляющую сбор денежных средств граждан и проводящую выплаты на основе поступлений от других её участников. Вложенные деньги не инвестируются ни в одну из реальных сфер бизнеса, не вкладываются в предпринимательские проекты, не участвуют в реальной экономике.

Соответственно, суть пирамидальной схемы сводится к простому перемещению денежных потоков от её основания к верхушке и обогащения небольшой части участников (организаторы, иногда самые первые вкладчики).

Читайте также:  Временная регистрация в москве последствия для собственника

Признаки, отличающие мошенников от добросовестных компаний:

  1. Получение прибыли по такой «цепочке» осуществляется ровно до тех пор, пока не заканчивается самый ценный ресурс – новые вклады. Когда поток из денег вкладчиков иссякает, люди перестают получать доход. При этом «львиная доля» полученных денег оседает в карманах организаторов, расходующих их на собственные нужды. Нередко аферисты платят взятки в размере нескольких миллионов рублей крупным чиновникам, пытаются привлечь их вступить в ряды своих вкладчиков на самых выгодных для них условиях.

    Организаторы пирамидальных компаний не гнушаются грязными психологическими приёмами для привлечения новой клиентуры. Привлекают знаменитостей для рекламных кампаний, используют созвучные с известными фирмаминазвания, а все разумные доводы против их деятельности ловкие менеджеры называют клеветой, прикрываясь специализированными, малопонятными терминами, рассказывая об эксклюзивных товарах или уникальных видах деятельности, в которые вкладывает деньги организация (без предоставления отчётности, разумеется).

    Этапы пирамидальной схемы:

    1. Привлечение первых инвесторов благодаря обещаниям высокого дохода (на этом этапе проводится рекламная кампания, убедительно рассказывающая о новом методе получения гарантированной прибыли).
    2. Выполнение обязательств перед инвесторами (люди получают большой доход).
    3. Привлечение новых вкладчиков (за счёт рекламной кампании и пула довольных клиентов, получивших прибыль).
    4. Увеличение стоимости взносов (реальная стоимость ценных бумаг или продукта непомерно раздута), при этом продолжается выкачивание денежных средств граждан (пик деятельности).
    5. Постепенное прекращение потока новых поступлений (спровоцировать спад можно чем угодно: отказом от крупной выплаты, новостьюо том, что дела у компании идут не очень ит.п).
    6. Крах учреждения, полное прекращение выплат.

    Важно помнить: не так опасна пирамида сама по себе, но результат её деятельности всегда катастрофа для огромного количества граждан, вкладывающих деньги в развитие очередного мыльного пузыря.

    По оценкам экспертов «жизнь» такой организации от момента создания до финансового краха составляет около двух лет. За это время некая группа людей обогащается, в то время как других вкладчиков настигает финансовая катастрофа, порой невиданной силы и масштаба, а вернуть деньги практически невозможно.Отчисления аферистами не учитываются и найти украденные миллионы очень сложно.

    Разновидности финансовых пирамид

    Самую распространённую классификацию предоставил Центральный банк России ещё в 2015 году, когда, несмотря на горький опыт 90-х, по стране прокатилась очередная волна таких мошеннических схем:

    1. Это преступление каралось лишением свободы максимально на один год. Но для решения проблемы с организаторами компаний по пирамидальной схеме этого было недостаточно. Впоследствии, организаторы преступных компаний были осуждены по ст. 159 «Мошенничество» или по ст. 159 часть 5, связанной конкретно с мошенническими действиями в предпринимательской сфере деятельности.

      Согласно существующему законодательству, уголовная ответственность за совершение следующих статей:

      1. Ст. 159 «Мошенничество». Используется тогда, когда гражданам нанесён ущерб, деньги утрачены.
      2. Ст. 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или иного имущества)». Благодаря ей сам принцип создания пирамиды стал уголовно наказуемым и позволяет останавливать работу подобных организаций до момента катастрофы.
      Читайте также:  Порядок подачи жалоб предложений военнослужащим

      Используется в судебной практике ещё и ст. 14.62 КоАП РФ, по которой можно привлечь к выплате административного штрафа, а также штрафов за деятельность, связанную с привлечением новых участников, т.е. наказание возможно за любую рекламную кампанию организаций пирамидального типа.

      По «мошенничеству» возможны следующие виды наказаний: принуждение к обязательным работам (от 45 до 60 восьмичасовых рабочих дней),работы исправительные –максимальный срок два года, принудительные (от 2 — 5 лет), штрафные санкции (от ста тысяч до миллиона рублей), арест до 4 месяцев, лишение свободы от 2 до 6 лет, ограничение свободы до 2 лет.

      Наказание сильно зависит от применяемой части статьи в каждом конкретном случае и размеров мошенничества (если преступление совершено в особо крупном размере, то наказание будет строже).

      Ст. 172.2 предусматривает: принудительные работы до 4 лет, лишение свободы до 4 лет (может сочетаться с ограничением свободы до года), штрафные санкции до миллиона.

      В случае аферы в особо крупном размере наказание увеличивается:

      • штрафные санкции до 1,5 миллиона рублей;
      • лишение свободы до 6 лет (с возможным ограничением свободы до 2 лет);
      • принудительные работы до 5 лет.

      В нынешней судебной практике применяются обе нормы. По 172.2 ст. наказание наступает за организацию незаконной пирамидальной структуры, по «Мошенничеству» аферисты получают наказание за хищение денег.

      Новые правила борьбы с мошенниками

      Раньше недостатком законодательных регуляторов было то, что наказать преступников можно было только после того, как люди потеряли значительную часть своих средств, а предотвратить действия на ранней стадии, когда пирамиду пытаются организовать, было невозможно. Ведь деньги люди отдавали мошенникам добровольно, часто подписывая документы, снимающие ответственность с аферистов-организаторов.

      Хотя номинально сама подготовка к мошенническим действиям в крупном и/или особо крупном размере уголовно наказуема по ч.1, ст.30 Уголовного кодекса.Её применение было затруднено, существуют только единичные случаи её использования в судебной практике.

      При этом для эффективной борьбы с такими видами мошеннических схем нужно было установить и определить их признаки на законодательном уровне, чему служит ст.172.2 УК РФ.

      При этом данная норма также содержит ряд недостатков и неточностей, о которых важно помнить:

      1. Уголовная ответственность предусматривается за организацию пирамиды.
      2. Учитывает ли она руководство уже работающей пирамидальной организации.
      3. Отсутствие определения «объёмов сопоставимости». По логике ст.172.2 ответственность наступает тогда, когда инвестиционная деятельность предприятием не ведется или отсутствует любая другая предпринимательская деятельность, связанная с вложенными деньгами граждан в объёме сопоставимом с объёмом привлечённых средств.

      Сбор доказательной базы по ст. 172.2 ориентирован на обоснование получения денег только от привлечения новых инвесторов, при этом необходимо доказать, что никаких других законных источников прибыли у компании нет. Для решения законодательных противоречий с созданием финансовых пирамид по данной статье Уголовного кодекса необходимо оценить её действие на практике в течение некоторого времени и внести необходимые правки.

      Неоценимую роль в предотвращении деятельности таких организаций будет играть бдительность, проявленная самими гражданами. Для борьбы с аферистами необходимо подать заявление в правоохранительные органы или направить известную информацию в интернет-приемную банка России. Любые документы, связанные с передачей денег, должны быть сохранены.

      Узнайте особенности наказания за создание мошеннических схем в странах СНГ и не только.

      Денежные аферы прошли по меньшей мере вековой путь: одна из первых задокументированных финансовых пирамид была воплощена в жизнь в 1919 году. Суть и цели подобных мошеннических схем с тех пор не изменились, а вот масштабы заметно выросли. В большинстве случаев они маскируются под инвестиционные, благотворительные фонды, бизнес с товаром-пустышкой или просто обещают делать деньги «из воздуха». Как правило, такие компании — чемпионы по скорости развития, но существуют недолго (1-3 года).

      В 1919 году в США Чарльз Понци открыл компанию с простым предложением: вложить 100$ и через 3 месяца получить 150$. Всего за год организатор стал очень богатым человеком, в проект инвестировали состоятельные люди со всей Европы, от политиков и артистов до военных и полицейских. Однако в 1920 году по иску одного из вкладчиков были заморожены банковские счета организации. Всё это сопутствовалось слухами и в компанию ринулись вкладчики, требуя своих денег и причитающихся им процентов. Пирамида пала.

      Новые финансовые пирамиды модернизированы и используют проверенные рекламные инструменты,опираются на современные методы психологического воздействия для привлечения клиентов. Главный признак пирамид кроется в источнике заработка — они обещают высокую окупаемость инвестиций, выплачивая участникам деньги за счет вложений новых клиентов. По подсчетам экспертов, мировой ущерб от деятельности нынешних пирамид составляет не менее $50 млн в год.

      Одной из самых долгоживущих пирамид был фонд Бернарда Мейдоффа, который принес ущерб более чем $64,8 млрд. и навредил около 3 млн. людям. В отличии от других создателей финансовых пирамид, он не обещал сверхвысокие доходы. Для вкладчиков фонда Madoff Securities, созданного в 1983 году, доходность составляла реальные 12–13% годовых. Мейдофф сделал ставку на отсутствии комиссии за управление денежными средствами и реализовал проверенну схему Понци: брал деньги новых инвесторов, за счет чего выплачивал бонусы предыдущим. Фонд пользовался огромной популярностью среди американских брокеров, инвесторов и знаменитостей (одним из вкладчиков был режиссер Стивен Спилберг). В 2008 году ряд крупных инвестиционных компаний захотели вернуть свои средства с процентами на сумму $7 млрд. и пирамида в один миг развалилась. Приговор организатору был суров — 150 лет тюремного заключения.

      Принципы функционирования финансовой пирамиды имеют сходные черты с банковской системой. В частности, денежные средства принимаются на началах возмездности, срочности и возвратности. Однако именно для того, чтобы банки не превратились в пирамидальные схемы, государство жестко регламентирует их деятельность, создает контролирующие органы, вводит лицензирование деятельности и т.д.

      Эксперты давно призывают к введению уголовной ответственности за создание подобных организаций. Довольно часто мошенники подают свои финансовые пирамиды под «соусом» сетевого бизнеса. Их цель – стремительное «выкачивание» денег из максимального количества людей путем обещаний баснословных доходов. К сожалению, довольно трудно с первого взгляда определить мошенника. Поэтому нужно бдительно изучить историю компании, с которой планируется сотрудничество и отзывы о ней.

      Инвестиционные пирамиды оказывают негативное влияние на финансовый рынок и влекут потерю денежных средств значительной части населения. Как следствие, подрывается доверие граждан к финансовым инструментам и порочится репутация легального сетевого бизнеса, который существует десятилетия.

      Читайте также:  Сколько стоит ординатура по стоматологии

      Законодательство многих стран категорически запрещает попытки и само создание финансовых пирамид под угрозой уголовной ответственности.

      Российская федерация

      До 2016 года в России было непросто привлечь к ответственности граждан, вовлекавших друзей, знакомых к участию в финансовых пирамидах, если они не скрывали истинного характера таких «инвестиций». Однако в 2016 году вступила в силу статья, согласно которой пропаганда или реклама финансовых пирамид наказуема, даже если истинная природа предприятия не скрывается.

      Публичное распространение информации, зазывание к участию в финансовых пирамидах, влечет административную ответственность в форме штрафа (от 5 до 50 тыс. рублей для граждан; от 20 до 100 тыс. рублей для должностных лиц; от 500 тыс. до 1 млн. рублей для юридических лиц). Организаторам, за привлечение средств в размере более 1,5 млн. рублей предусматривается штраф до 1 млн. рублей или принудительные работы на срок до четырех лет, либо лишение свободы на тот же срок. За особо крупный размер (более шести миллионов рублей) привлеченных средств организаторам пирамиды грозят штрафные санкции до 1,5 млн. рублей, принудительные работы на срок до пяти лет либо лишение свободы на срок до шести лет.

      В России финансовые пирамиды связывают с именем Сергея Мавроди, который в конце 90-х годах основал кооператив МММ, вкладчиками которого стали от 10 млн до 15 млн человек. Далее он организовал инвестиционную пирамиду МММ-2011 и МММ-2012, и до конца своих дней занимался тем же в Азии и Африке.

      Канада

      В Канаде принят Акт о конкуренции, направленный на борьбу с денежными пирамидами. В случае неисполнения требований этого закона участники подобной структуры будут обвинены в мошенничестве, оштрафованы на сумму до 200 тысяч канадских долларов или лишены свободы сроком на один год, а при наличии признаков финансовой пирамиды срок тюремного заключения может быть увеличен до пяти лет.ГЕРМАНИЯ

      В Германии предусмотрено пожизненное тюремное заключение для организаторов инвестиционной пирамиды. Закон запрещает “вербовать” участников в структуры, где доход происходит от взносов других участников и предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до двух лет или штрафа. Кроме того, предусмотрено наказание и просто за попытку создать такую структуру.

      Китай и ОАЭ

      В Объединенных Арабских Эмиратах и Китае за создание финансовой пирамиды могут присудить смертную казнь.

      Показательным примером служит пирамида Ezubao, которая существовала с 2014 по февраль 2016 года. За это время от действий ее организаторов пострадали не меньше 900 тысяч человек. Созданный мошенниками онлайн-сервис предлагал пользователям делать вклады в интернет-проекты, обещая высокие проценты. Фигуранты дела признаны виновными и приговорены к тюремным срокам и денежным штрафам. Главным обвиняемым по делу проходил Дин Нин – председатель совета директоров материнской компании Ezubao. Осужденного обязали выплатить штраф в 100 млн. юаней ($14,4 млн.) и конфисковали имущество стоимостью 500 тыс. юаней ($72 тыс.). Также суд приговорил Дин Нина к пожизненному заключению и лишению политических прав.

      Казахстан

      Согласно УКРК в Казахстане создание инвестиционной пирамиды, — наказываются штрафом в размере до 3 тыс. месячных расчетных показателей (на 2018 год: 1 мес.рас.показатель = 2 405 тенге, около $7) либо ограничением свободы на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок, с конфискацией имущества. Привлечение денег или иного имущества в особо крупном размере наказываются лишением свободы на срок от пяти до десяти лет.Размещение информации и распостранение рекламы пирамидальных схем влекут штраф на физических лиц в размере 150 месячных расчетных показателей, на должностных лиц — в размере 170, на субъектов малого предпринимательства или некоммерческие организации — в размере 200, на субъектов среднего предпринимательства — в размере 300, на субъектов крупного предпринимательства — в размере 600 месячных расчетных показателей, с приостановлением деятельности медиа-носителя на срок до 3 месяцев в соответствии с Кодексом об административных правонарушениях.

      В странах, где уголовный кодекс не имеет специальной статьи, которая предусматривает наказание за создание финансовой пирамиды, такое деяние могут классифицировать как ведении незаконной предпринимательской деятельности, мошенничество.

      Беларусь

      В Беларуси запрет финансовых пирамид предусмотрен Уголовным кодексом, и расценивается как незаконная предпринимательская деятельность, — наказывается штрафом, или лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, или арестом, или ограничением свободы на срок до двух лет, или лишением свободы на срок до трех лет со штрафом или без штрафа. Запрет рекламы пирамид регламентируется Законом «О рекламе».

      Украина

      В Украине, в отличие перечисленных выше стран, нет прямого запрета на такого рода деятельность, хотя проект закона "О запрете финансовых пирамид в Украине" поступил в Верховную Раду Украины в начале апреля 2013 г. Привлечь за создание пирамидальной компании могут возбудив уголовное дело за мошенничество.

      На финансовом рынке постоянно возникают новые пирамиды. Фантазия авторов мошеннических схем не знает границ, а желание населения разбогатеть быстро и не прикладывая никаких усилий с годами не уменьшается. В последнее время мошеннические схемы строят на ажиотаже вокруг криптовалюты.

      При тяжелом экономическом, социальном и политическом положении, люди ищут альтернативные источники дохода и попадаются в лапы мошенников и аферистов. Также пирамиды могут быть источником азарта для некоторых вкладчиков. Они прекрасно осознают все возможные риски, но хотят испытать чувство адреналина. Целью становится не только заработок без усилий, но и желание угадать лучший момент перед падением проекта, для снятия всех средств. Такие люди хотят оказаться умнее других, получить прибыль за счет тех, кто не знал о схеме, не угадал нужное время или попросту не успел покинуть ряды вкладчиков.

      Финансовые пирамиды нередко маскируются под сетевой маркетинг. Жулики продвигают проекты под видом МЛМ структур пользуясь доверием целевой аудитории, которая плохо понимает отличие легального бизнеса от мошеннических схем. Интересуясь многоуровневым маркетингом, учитывайте факторы и нюансы отличающие пирамиды от законных компаний. Осознанно связываясь с пирамидами, важно учитывать степень риска и понимать, что заработок в таких схемах — воля случая. Доход в таких компаниях не зависит от вложенного времени и сил как в реальном сетевом бизнесе.

      Написано при поддержке команды FlawlessMLM

Ссылка на основную публикацию
Согласие на продажу комнаты в коммунальной квартире
Комнаты в коммунальных квартирах, с точки зрения финансового вопроса, наиболее дешевый, простой и доступный способ получить собственное жилье. Однако продать...
Смертельный случай на производстве выплаты родственникам
Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с ЗАО "Сбербанк-АСТ". Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения...
Смертность в россии от сердечно сосудистых заболеваний
Чрезвычайно неблагоприятная ситуация с сердечно-сосудистыми заболеваниями — главная причина низкой продолжительности жизни в России. На сердечно-сосудистые заболевания в нашей стране...
Согласие на раздел земельного участка образец
Тип документа: Разное Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания. Размер файла...
Adblock detector